- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは？
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
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赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
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2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 CoolPay（クールペイ）
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第６位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
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第７位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
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第８位 ＬＩＮＫ
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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第１０位 トップ・マネジメント２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
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詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
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カードローンの返済方法にはどのような選択肢があるのか？
カードローンの返済方法には以下のような主な選択肢があります。
1. 一括返済
一括返済とは、借りた全額を一度に返済する方法です。
返済期間や分割数はなく、借りた金額と利息をまとめて返済します。
根拠：一括返済はカードローンの基本的な返済方法であり、多くの金融機関や信販会社で利用されています。
2. 分割返済
分割返済とは、借りた金額を複数回に分けて返済する方法です。
毎月一定額を返済し、返済期間内で返済が完了します。
根拠：カードローンの返済方法の中でも最も一般的な方法であり、多くの金融機関が分割返済を提供しています。
3. ボーナス一括返済
ボーナス一括返済とは、年末のボーナスや賞与を利用して一度に返済する方法です。
通常の分割返済と併用できる場合もあります。
根拠：一部の金融機関ではこの返済方法を提供しており、借り入れ者の返済負担を軽減するための選択肢として利用されています。
4. 個別返済
個別返済とは、都度都度返済する方法です。
毎月の最低返済額を支払い、追加で返済することも可能ですが、返済期間内に全額返済する必要があります。
根拠：一部のカードローン会社でこの返済方法が提供されていますが、一般的な選択肢とは言えません。
- 以上がカードローンの返済方法の主な選択肢です。
※個別の金融機関や条件によっては、上記の選択肢に加えて延滞金利や手数料が発生する場合もあります。
返済方法は借り入れ時に明確に確認することが重要です。
返済期間は最短でどれくらいの期間から設定できるのか？
カードローンの返済期間とは？
カードローンを利用する場合、借入金を返済する期間を返済期間と言います。
返済期間は、借入金額や借入先の金融機関によって異なる場合があります。
最短の返済期間はどれくらい？
一般的に、カードローンの最短返済期間は1か月から設定することができます。
借入金額が少ない場合や返済能力が高いと判断された場合は、さらに短い期間の返済も可能です。
ただし、返済期間が短いほど月々の返済額が大きくなるため、返済能力を考慮して設定する必要があります。
返済期間の選び方
返済期間を選ぶ際には、自身の返済能力や借入目的を考慮する必要があります。
以下に、返済期間の選び方のポイントを示します。
- 月々の返済額を抑えたい場合：返済期間を長くすると月々の返済額が減りますが、返済総額は増えるため、総返済額を考慮して判断しましょう。
- 早く借金を返済したい場合：返済期間を短くすると月々の返済額が増えますが、総返済額は減るため、返済能力を考慮しつつ早期返済が可能か検討しましょう。
- 借入金額とのバランス：借入金額が大きい場合、短期間の返済では返済額が高額になります。
借入金額と返済期間のバランスを考え、無理のない返済プランを立てましょう。
このように、返済期間の選択は自身の返済能力や借入目的に合わせて行う必要があります。
借入金額を正確に計算し、月々の返済額や総返済額を把握した上で、適切な返済期間を設定しましょう。
返済額は月々どれくらいの金額になるのか？
カードローンの返済額の月々の金額とは？
カードローンの返済額は、借りた金額や金利、返済期間によって異なります。
以下に一般的な返済額の目安をご紹介します。
1. 固定返済額方式（一括返済型）
この方式では、毎月均等な金額を返済します。
借りた金額や金利に応じて月々の返済期間が異なります。
一般的に、返済期間が短いほど金利が低くなる傾向があります。
具体例を挙げると、以下のような返済額になります。
- 借りた金額：100万円
- 金利：年利15%
- 返済期間：3年（36ヶ月）
この場合、月々の返済額は約3万1,654円になります。
返済額が確定した場合でも、金利や借り入れ金額を変更すると返済額にも変動が生じます。
2. 債権者の自由な返済金額設定方式
この方式では、債権者が借り手に対して毎月の返済金額を自由に設定できます。
返済金額は借り手の返済能力や契約条件に基づいて決定されます。
返済金額の計算方法
返済金額がどのように計算されるかは、カードローン契約内容や金融機関によって異なりますが、一般的には以下の要素が考慮されます。
- 借り入れ金額
- 金利
- 返済期間
- 返済方式（一括返済型、債権者の自由な返済金額設定方式など）
これらの要素を考慮して金融機関が返済額を計算し、契約者に通知します。
重要な点として、返済額は目安であり、実際の返済額は個々の契約条件に基づいて決まります。
返済額に関しては、契約時に金融機関と相談し、詳細な計算を行うことをおすすめします。
返済期間や返済額を変更する場合、手続きや手数料はかかるのか？
カードローンの返済方法について
カードローンは、銀行や消費者金融などから一定の金額を借り入れる際に利用される借り入れ方法です。
カードローンの返済方法には以下のような種類があります。
1. 一括返済
一括返済とは、借りた金額を一度に全額返済する方法です。
借り入れから一定期間後、指定の返済期限に一括で返済することが求められます。
2. 分割返済
分割返済とは、借り入れた金額を複数回にわたって返済する方法です。
返済期間を設定し、月々の返済額を定額で支払うことが一般的です。
借り入れ金額に応じて返済期間が設定され、返済期間が長ければ月々の返済額は少なくなりますが、長期間にわたる返済となるため総返済額は増える可能性があります。
3. 繰り上げ返済
繰り上げ返済とは、分割返済中に借り入れた金額よりも多く返済する方法です。
返済期間内であれば、返済期間や返済額を変更することなく短期間で借り入れを完済することができます。
一部の金融機関では、繰り上げ返済に対して手数料を請求する場合があります。
返済期間や返済額を変更する場合の手続きと手数料
返済期間や返済額を変更する場合、以下のような手続きや手数料がかかる場合があります。
返済期間の変更
- 返済期間を変更する場合、多くの金融機関では契約変更手数料を請求することがあります。
- 変更手数料の金額や手続きについては、金融機関によって異なりますので、契約時に確認する必要があります。
返済額の変更
- 返済額を変更する場合、一部の金融機関では手続き手数料がかかることがあります。
- 手続き手数料の金額や手続きについては、金融機関によって異なりますので、事前に確認が必要です。
- また、返済額を増額する場合は、審査が必要となることもあります。
以上が、返済期間や返済額を変更する際に考慮するべき手続きや手数料についての情報です。
カードローンの完済までの平均期間はどれくらいなのか？
カードローンの完済までの平均期間はどれくらいなのか？
カードローンの完済までの平均期間は、借り入れ金額や借り手の返済能力によって異なります。
一般的には、おおよそ1年から数年程度が平均的な返済期間として考えられています。
ただし、短期間の返済プランも存在し、最長で10年以上の返済期間を設定できる場合もあります。
カードローンの返済方法
カードローンの返済方法は、一般的に以下のような方法があります。
- 一括返済：借り入れ金額と利息を一度に返済する方法です。
返済総額が最も少なくなる方法ですが、一度に大きな金額を返済する必要があります。 - 分割返済：借り入れ金額と利息を複数回に分けて返済する方法です。
月々の返済額が小額になるため、負担が少なくなりますが、総返済額は多くなります。 - ボーナス返済：年に数回のボーナス時に追加で返済する方法です。
定期的な返済に加えて、ボーナス時に追加で返済することで、総返済期間を短縮することができます。
カードローンの返済額
カードローンの返済額は、借り入れ金額、返済期間、金利などの要素によって異なります。
一般的には、月々の返済額は一定であり、返済期間が短いほど月々の返済額は大きくなります。
また、金利が低いほど総返済額も少なくなります。
カードローンの返済期間に影響を与える要素
カードローンの返済期間には、以下のような要素が影響を与えます。
- 借り入れ金額：借り入れ金額が大きいほど、返済期間が長くなる傾向があります。
- 返済能力：借り手の収入や生活費などの返済能力も返済期間に影響を与えます。
返済能力が高い場合、短期間で返済することができます。 - 金利：金利が高いほど返済期間が長くなることがあります。
金利が低い場合、総返済額が少なくなります。
以上がカードローンの完済までの平均期間や返済方法、返済額に関する情報です。
まとめ
カードローンの返済方法の主な選択肢は以下の通りです:
1. 一括返済
2. 分割返済
3. ボーナス一括返済
4. 個別返済
返済期間は借入先の金融機関や借入金額によって異なります。最短の返済期間は各金融機関によって異なるので、具体的な期間については条件によります。
