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事業者ローン即曰案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
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どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 資金調達プロ

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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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カードローンを申し込む必要性とその理由

1. 急な出費や緊急の資金需要への対応

カードローンは、急な出費や思わぬ緊急の資金需要に対応するための手段として利用されます。
例えば、突然の医療費や車の故障など、生活の中で起こる予期せぬ出費には、即座に対応する必要があります。
カードローンを利用することで、必要な資金を迅速に調達し、支出をカバーすることができます。

2. 現金の不足やキャッシュフローの調整

日常生活やビジネス活動において、現金の不足やキャッシュフローの調整が必要な場合があります。
カードローンを利用することで、一時的な現金不足を解消したり、借入金を使って業務の運営に必要な経費を賄ったりすることができます。
特に中小企業や個人事業主などの経済活動においては、資金繰りの調整が重要です。

3. 利息率や返済条件のメリット

カードローンを申し込む理由の一つに、利息率や返済条件におけるメリットがあります。
一部のカードローンでは、期間や金利によって返済条件が設定されており、借り手にとって有利な条件が適用される場合があります。
このような条件を利用することで、返済負担を軽減したり、借入金の利用コストを削減することが可能です。

4. 信用情報の向上

カードローンの返済履歴は、信用情報機関に記録されることがあります。
返済を定期的かつ遅延なく行えば、信用情報が向上し、将来的な金融取引における信用力が高まります。
良好な信用情報は、住宅ローンやクレジットカードの申請時など、他の金融取引における貸借条件や利率の優遇を受けることができる可能性があります。

カードローンの申し込みにはどのような情報が必要なのか?

カードローンの申し込みに必要な情報とは?

1. 個人情報

カードローンの申し込みには、以下の個人情報が必要となります。

  • 氏名:お名前(姓名)
  • 住所:現住所(郵便番号、市区町村、番地)
  • 電話番号:連絡先の電話番号
  • 生年月日:生年月日の入力
  • 性別:男性または女性の選択
  • 職業:職業の選択(会社員、自営業など)
  • 収入:月収や年収などの収入情報

これらの情報は、申し込み者の個人確認や返済能力などを審査するために必要です。

2. 銀行口座情報

カードローンの申し込みには、申し込み者の銀行口座情報も必要となります。

  • 口座名義人:銀行口座の名義人(申し込み者と同一である必要があります)
  • 口座番号:銀行口座の番号
  • 銀行名:口座を開設している銀行の名称
  • 支店名:銀行の支店名

これらの情報は、申し込み者の返済先として指定され、返済や融資に関する手続きのために必要なものです。

3. その他の情報

申し込みによっては、以下のような追加情報が必要となる場合もあります。

  • 身分証明書のコピー:免許証やパスポートなどの身分証明書のコピーが必要な場合があります。
  • 雇用情報:会社名や所属部署、勤務年数などの雇用情報が必要な場合があります。
  • 前のローン情報:既存のローンやクレジットカードの返済状況など、前の融資情報に関する詳細な情報が必要な場合があります。

これらの情報は、申し込み者の信用度や返済能力を判断するために必要なものです。

以上の情報が提供されない場合、審査が遅延したり、申し込みが却下される可能性があります。

参考文献:なし

カードローンの審査にはどのような基準があるのか?

カードローンの審査基準とは?

カードローンの審査基準は、金融機関によって異なる場合がありますが、一般的には以下のような要素が考慮されます。

1. 信用情報のチェック

申込者の信用情報を確認するために、クレジット情報機関(例:信用情報機関、クレジットカード会社)に対して申し込み者の履歴を調査します。
これには、過去のクレジットカードの利用履歴や返済履歴、滞納情報などが含まれます。

2. 収入と雇用の確認

カードローンの審査では、申込者の収入と雇用状況も重要な要素です。
金融機関は、申込者の収入源が安定しており、返済能力があると判断する必要があります。

3. 借入履歴の確認

過去に借入や債務整理の経験がある場合、申込者の返済能力や信用度に影響する可能性があります。
金融機関は、借入履歴を確認して申込者の信用度を判断します。

4. 住所と身元の確認

金融機関は、申込者の住所と身元を確認するため、住民票や免許証などの身分証明書の提出を求めることがあります。

5. デフォルトリスクの評価

審査では、カードローンを利用することによるデフォルト(債務不履行)リスクも評価されます。
金融機関は、申込者の返済能力と信用度に基づいてリスクを評価し、審査結果を出します。

以上が一般的なカードローンの審査基準の一部ですが、各金融機関や商品によって異なる場合があります。
審査基準は、金融機関が申込者のリスクを最小限に抑えるために設定しているものです。

カードローンの申し込みから審査結果が出るまでにかかる時間はどれくらいか?

カードローンの申し込みから審査結果が出るまでにかかる時間はどれくらいか?

カードローンの審査時間について

カードローンの申し込みから審査結果が出るまでにかかる時間は、個々の金融機関によって異なります。
しかし、一般的には以下の流れで審査が行われ、その期間は数時間から数日程度となることが多いです。

  1. 申し込み書類の提出: カードローンの申し込み書類を提出します。
    これには個人情報や収入などの情報が含まれます。
  2. 審査: 金融機関は申し込み書類を基に審査を行います。
    一般的な審査項目には、信用情報の確認、収入の確認、雇用形態の確認などが含まれます。
  3. 審査結果の通知: 金融機関は審査結果を申し込み者に通知します。
    これは電話やメール、郵送などの形式で行われることがあります。

ただし、審査時間は金融機関や個人の状況によって変動するため、一概には言えません。
審査に時間がかかる場合もありますし、短時間で結果が通知される場合もあります。

審査時間の決定要因

カードローンの審査時間は、以下の要因によって影響を受けることがあります。

  • 金融機関のシステム: 金融機関の審査システムの効率性や処理能力によって時間がかかる場合があります。
  • 申し込み書類の提出方法: オンラインでの提出や郵送など、申し込み書類の提出方法によって時間が異なることがあります。
  • 審査内容: 審査の項目が多いほど時間がかかる場合があります。
    例えば、複数の金融機関に同時に申し込んでいる場合、各金融機関の審査結果を待つ必要があります。
  • 情報の正確性: 申し込み書類に不備がないか、提出された情報が正確であるかによっても時間がかかることがあります。

これらの要因によって、個々の審査時間は異なるため、申し込んだ後に直接金融機関に確認することが一番確実です。

カードローン申し込み時に注意すべきポイントは何か?

カードローン申し込み時に注意すべきポイントは何か?

1. 借入金額と返済計画の慎重な選択

カードローンを利用する際、まずは自身の必要な借入金額を明確にしましょう。
無計画な借入は返済に困難を生じさせる可能性があります。
自身の収入や支出を正確に把握し、返済計画を立てることが重要です。

2. 金利や手数料の比較

カードローンは金利や手数料が発生するため、異なる金融機関の条件を比較検討することが重要です。
金利や手数料は返済額に大きな影響を与えるため、できるだけ低金利かつ適切な手数料のカードローンを選ぶことが望ましいです。

3. 契約内容の理解

カードローン契約は重要な取引ですので、契約内容をよく理解してから署名することが大切です。
契約書の全文を丁寧に読み、返済条件や借り入れ条件、違約金の有無などを確認しましょう。
また、特に注意すべきは返済期間や返済方法です。

4. 借入の必要性の再評価

一時的な資金不足を解消するためにカードローンを利用する際、借入の必要性を再評価することが重要です。
短期的な利用に留め、無駄な借入を避けるために必要なだけの借入に絞りましょう。

5. 返済能力の確認

カードローン契約では返済能力が問われます。
収入や支出を考慮し、返済期間中に返済が困難にならないか慎重に確認しましょう。
返済計画が立てられるかどうかを十分に考慮し、返済に十分な余裕をもった借入をすることが大切です。

まとめ

カードローンを申し込む必要がある理由は、急な出費や緊急の資金需要への対応、現金の不足やキャッシュフローの調整、利息率や返済条件のメリット、信用情報の向上などがあげられます。

カードローンの申し込みには、氏名、住所、電話番号、生年月日などの個人情報が必要です。